区块链数字资产合规监管核心法规条文速读
法规条文速读：区块链数字资产合规监管的核心法规条文有哪些
在区块链数字资产领域，合规监管是从业者必须坚守的底线。以下为您速读中国境内区块链数字资产合规监管的核心法规条文，涵盖虚拟货币、区块链信息服务、反洗钱等关键维度。
一、虚拟货币监管核心条文
《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）
这是目前中国虚拟货币监管的基石性文件，由中国人民银行等十部门联合发布 。
| 核心条文 | 关键内容 |
|---|---|
| 第一条第（一）款 | 虚拟货币（比特币、以太币、泰达币等）不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用 |
| 第一条第（二）款 | 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括：法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易 |
| 第一条第（三）款 | 境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动 |
| 第一条第（四）款 | 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，违背公序良俗的民事法律行为无效，损失自行承担 |
| 第九条 | 金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务（账户开立、资金划转、清算结算、保险业务等） |
| 第十条 | 互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务 |
二、区块链信息服务监管核心条文
《区块链信息服务管理规定》（国家网信办令第3号）
这是我国首部专门规范区块链信息服务的部门规章，2019年2月15日施行 。
| 核心条文 | 关键内容 |
|---|---|
| 第二条 | 定义"区块链信息服务"：基于区块链技术，通过互联网站、应用程序等形式向社会公众提供信息服务 |
| 第五条 | 服务提供者应当落实信息内容安全管理责任，建立健全用户注册、信息审核、应急处置、安全防护等管理制度 |
| 第八条 | 必须进行真实身份信息认证（组织机构代码、身份证件号码或移动电话号码），用户不认证的不得提供服务 |
| 第九条 | 开发上线新产品、新应用、新功能，应当报网信部门进行安全评估 |
| 第十一条 | 提供服务之日起10个工作日内通过国家网信办区块链信息服务备案管理系统履行备案手续 |
| 第十三条 | 完成备案的服务提供者应当在网站、应用程序显著位置标明备案编号 |
| 第十七条 | 应当记录用户发布内容和日志信息，记录备份保存不少于六个月 |
三、早期基础性监管文件
《关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号）
中国人民银行等四部委发布，是国内最早的规范性文件 ：
- 明确比特币不具有法偿性与强制性等货币属性
- 不具有与货币等同的法律地位
- 不能且不应作为货币在市场上流通使用
- 金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务
《关于防范代币发行融资风险的公告》（“九四公告”，2017年）
中国人民银行等七部委发布 ：
- 再次强调虚拟货币不具有与货币等同的法律地位
- 代币发行融资（ICO）属于非法公开融资行为
四、相关法律法规上位法
| 法律名称 | 适用领域 |
|---|---|
| 《中华人民共和国网络安全法》 | 区块链信息服务网络安全管理 |
| 《中华人民共和国反洗钱法》 | 虚拟货币反洗钱监管 |
| 《防范和处置非法集资条例》 | 防范代币发行融资非法集资 |
| 《证券法》 | 代币发行融资涉嫌擅自公开发行证券 |
| 《刑法》相关罪名 | 侵犯公民个人信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法经营罪等 |
五、NFT/数字藏品专项监管
《关于防范NFT相关金融风险的倡议》（2022年4月）
- 防范NFT金融化、证券化风险
- 禁止炒作NFT、禁止提供NFT circulating交易服务
六、2025-2026年监管新动向
根据最新监管动态，我国虚拟货币治理体系已跃迁至常态化、合成化作战阶段 ：
- 央行牵头建立"打击虚拟货币交易炒作工作协调机制"（十三部门）
- 强化虚拟货币及稳定币不具法偿性的法律定性
- 虚拟货币相关业务活动全链条纳入非法金融活动范畴
- 构建货币主权、资本项目管理、反洗钱三重安全防线
合规要点总结
text从业者应重点关注备案义务、实名认证、信息留存、禁止金融化四大合规核心，避免触碰非法金融活动红线。
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